Как сообщили в пресс‑центре МВД, Центробанк определил ряд критериев, по которым банки могут выявлять подозрительные операции при выдаче наличных и переводах через СБП.
Какие операции привлекают внимание банков
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе через Систему быстрых платежей на сумму более 200 000 рублей;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке;
- снятие денег в необычное время суток, на нетипичную сумму или в непривычном месте;
- запрос на выдачу наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду);
- изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до проведения операции;
- изменение характеристик устройства, с которого совершались операции, или наличие на нём вредоносного ПО;
- пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
В пресс‑службе отметили, что перечисленные критерии помогают банкам выявлять потенциально мошеннические операции, но сами по себе они не являются доказательством противоправных действий клиента.
