Минфин России подготовил и внес в правительство проект поправок, направленных на расширение контроля за банковскими переводами физических лиц.
Согласно инициативе, будет расширен объем обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центробанком для более эффективного выявления доходов граждан. Особое внимание предлагается уделить переводам «карта–карта», за которыми, по мнению разработчиков, нередко скрывается оплата услуг или аренды без уплаты налогов.
ФНС получит право запрашивать у банков сведения о физических лицах без жесткой привязки к перечню оснований, перечисленных в Налоговом кодексе.
Планируется создать систему регулярного обмена информацией между налоговой службой и Центробанком. Налоговики будут передавать регулятору данные об открытии и закрытии счетов, банковских картах и электронных кошельках, категориях доходов и других операциях.
Центробанк, используя собственные алгоритмы, сможет формировать карту активов конкретного человека и сопоставлять ее с денежными потоками по счетам и переводам.
Предполагается, что таким образом власти смогут точнее выявлять любые аномальные операции — от сокрытия доходов с целью неуплаты налогов до транзакций, которые могут иметь признаки отмывания денежных средств.
ИНН предлагается сделать основным идентификатором клиентов банков. Это позволит государству связывать между собой данные о счетах, операциях и доходах одного и того же человека в разных системах.
Ряд ведомств уже указал на недостатки законопроекта. В частности, обращается внимание на то, что в поправках не раскрыто содержание термина «категории доходов», а обязанность раскрывать банковские реквизиты может создать условия для злоупотреблений.
